神楽坂にある「FP Office」の中村さんが、メトロポリターナ誌面でライフプランニング！家計のかかりつけ医であるファイナンシャルプランナーが、お金にまつわる現在と未来のお悩みを、解決します。

CASE 1：
旅行好きなS.Sさん（会社員・27歳）のライフプランニング

【Sさんの家計状況】

収入
月収  26万円
賞与  あり（1回／年）
退職金  あり

1カ月の支出
脱毛（ローン）  1万3000円
貯金  5万円
実家への支払い  3万円
交際費  8万円前後
通信費  1万2000円前後

資産
銀行の貯蓄額  65万円（毎月5万円貯金）

《personal data》
S.Sさん
東京出身の27歳、実家暮らし。入社5年目となる広告会社で、忙しい日々を過ごしている。未婚だが結婚願望はあり。映画鑑賞と旅行が趣味で、学生時代は稼いだアルバイト代をほとんど海外旅行に使っていた。が、まったく英語が話せないので猛勉強中。

資産運用、若い人こそ始めましょう！

FP Office 代表
ファイナンシャルプランナー
中村達矢さん

S.Sさん：本日はよろしくお願いします！ライフプランニング（以下LP）には以前から興味があったのですが、そもそもなぜ必要なのですか？

中村さん：よろしくお願いします。LPでは、現在の家計状況を踏まえて将来の収入・支出・貯蓄額などをシミュレーションし、一人ひとりの未来の家計簿を作成しています。「結婚したら持ち家がほしい」 「老後はたくさん旅行をして第二の人生を楽しみたい」といった未来の望みを叶えるために、とても大切なことなんです。

S.Sさん：いまから将来に備えておくことが大事ですね。

中村さん：思ったよりも貯金ができていなかったり、住宅ローンを払いきれずに手放すことになってしまった、なんて事例もよく聞きます。そうなってしまってはもったいないので、みなさんにLPをしてほしいですね。さて、事前にお願いしていた資料はご用意いただけましたか？

S.Sさん：はい！LPには、こんなにたくさんの資料（※）が必要なんですね。じつは今回、私がLPしようと思ったのは、将来のために資産運用をしたほうがいいと友人から聞いたことも、理由のひとつなんです。 私は海外旅行が大好きなので、老後も旅行を楽しむために、いまから準備をしておくことが大切かなと思って…！

中村さん：資産運用は、Sさんのような若い方こそやるべきです！ LPをするとわかるのですが、現在20代の方が定年退職するころには、もらえる年金の額もいまとはまるで異なります。最低限の生活を守れる程度しかもらえないと想定して、老後も楽しい毎日を送れるように、いまから備えておくことが肝心ですよ。

S.Sさん：老後の年金のことなんて、全く考えていませんでした。

中村さん：たとえば積み立てNISAであれば、一年間に40万円、月額だと3万3333円まで積み立てることができます。Sさんの家計状況を見ると、毎月の収入に対して支出が少ないため、満額を資産運用に回すことをおすすめします。貯金は、生活費の半年分ほどあればよいと言われているので、貯金と資産運用に回すお金を振り分けて、効率よく資産を守り、増やしていきたいですね。

S.Sさん：毎月の余ったお金は、なんとなく貯金していました…。資産運用と聞くと難しいイメージがありますが、早速検討してみたいです。

中村さん：資産運用を始めるとなれば、諸々の手続きや口座登録など、私たちが一からサポートしますので、ご安心くださいね。

S.Sさん：それは心強いです。次のアクションが見つけられることも、LPをするメリットですね。

中村さん：ちなみに、Sさんは直近でご結婚の予定はありますか？　結婚する想定、しない想定によって、ライフプランは変わってきますが、今回はどちらでつくりましょう？

S.Sさん：結婚願望はあるのですが、いつになることやら…という感じです。とりあえず、今回はしない想定のものでお願いします。

中村さん：わかりました。結婚、出産などのライフステージの変化によって家計状況は変わっていきますので、そういったタイミングには再度LPをしてみてくださいね。今日話したことをもとにシミュレーションをして、ライフプランを作成しますね。

S.Sさん：ありがとうございます。楽しみにしています！

※ ①収入のわかる資料（源泉徴収票、確定申告書など） ②支出のわかる資料（家計簿、家計簿アプリなど） ③預金、保険、証券の内容や残高がわかる資料（保険証券、残高明細、金融ポートフォリオなど） ④退職金がわかる資料（勤務先に照会、確定拠出年金の明細など） ⑤各種ローンがわかる資料（住宅ローン返済予定表など）

present!

ライフプランニングの結果はWEBで公開中！
抽選で5名様には無料ライフプランニングも！ 

　Sさんのライフプランは、「FP Office」の公式WEBサイトで公開中！応募フォームからアンケートに答えると、抽選で5名様をFP Officeでの無料ライフプランニング（通常価格1万5000円）にご招待！この機会にぜひ応募を。応募受付は、2月28日（月）まで。
https://www.fp-c-office.com/metropolitana